企業可藉由預約匯率進行避險

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📖No.11上野 泰也《從「利率」看經濟》p.154-p.158

📘對於進出口企業而言,因為存在匯率波動的風險,因此通常會與銀行簽訂匯率的預約合約,決定未來的貨幣匯率,用以確定將來的應收款或應付款的本國貨幣金額。

🖊️ 利用遠期匯率確定日後應收付的款項金額

貿易交易從合約的簽訂到款項的收付通常都需要數個月的時間。這段期間的匯率波動可能對貿易的收益帶來重大風險。

許多進出口企業就會利用預約未來匯率的「遠期外匯合約」(Forward Exchange Agreement)作為匯率波動的避險工具。

一般可以跟銀行簽訂這樣的遠期外匯合約。

所謂的遠期外匯是指在未來3個月後或6個月後的特定時間,以事先約定的匯率進行外幣的買賣。

相對於稱為「即期匯率」(Spot Rate)的現貨交易匯率,預約的匯率則稱為「遠期匯率」(Forward Rate)。

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預約匯率如為美元時,還分為「預購美元遠期外匯」和「預售美元遠期外匯」。

但是,一旦企業與銀行簽訂了遠期外匯的預約合約,原則上無論之後的匯率如何變化,都必須按照預約的遠期匯率進行外幣交易。

因為匯率的波動無法預知,當然有時也會出現沒有預約反而更有利的情況。

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