武士債

▊ 武士債 - 「武士債」（Samurai Bond）是指由外國公司或政府在日本發行的以日圓計價的債券。這類債券是為了吸引日本投資者而發行的，特別是那些對外國公司有興趣但希望投資以日圓為基礎的資產的投資者。 - 武士債的特點 發行地點：武士債是在日本市場上發行的，但由非日本的機構或政府發行。 貨幣：這類債券是以日圓計價，這與其他外國機構在日本發行的非日圓債券（如“忍者債”，即外國公司在日本發行的外幣債券）有所不同。 投資者：主要針對日本本地的投資者，特別是希望透過投資外國企業或政府的債券來分散投資風險的投資者。 債券條款：通常與一般的公司債相似，包括固定利率和到期日。發行者需要支付利息並在債券到期時償還本金。 - 了解更多： https://www.taischool.com - #投資理財 #企業管理 #品味生活 #線上課程 #線下課程 #企業內訓 #翔泰學校 #taischool

影響利率的參與者們

📖 No.10上野 泰也《從「利率」看經濟》p.167-p.198 （作者是日本的首席市場經濟學家，講的例子都是日本的經濟狀況） ·日銀決定利率走向 ·政府發行的政府公債會影響利率走向 · 機構投資人透過巨額交易影響市場走勢 · 也很有影響力的企業的資金需求與銀行融資 · 個人資金的投資動向至關重要 以上都是影響利率的參與者們 日銀的「金融政策決策會議」決定貨幣政策的方針 ， 日銀已經持續實施超低利率政策超過20年，目前仍在找繼續尋找更有效的貨幣寬鬆政策。 日本政府靠著發行公債來支撐超過稅收的財政支出，填補嚴重不足的稅收，因此政府發行的政府公債也會影響利率走向 專業債券交易員激烈競爭的債券市場是日本最大的金融市場，交易量一度曾超過1京日圓。 金融市場中所謂的「機構投資人」係指銀行、保險公司、地方團體系統（如信用合作社、農會等）等金融機構，其對於對長期利率有很大影響的「債券市場」的投資，一向都非常積極與活躍。 這些金融機構之所以購入債券，原因大致可分以下兩種： 年度總交易額高達一京日圓，巨額交易也影響了利率 企業的資金需求和銀行的放貸利率其實是一個相互關聯的關係 而「家庭單位」擁有的儲蓄最多，擁有1,800兆日圓資產的個人資金，如果改變了投資標的，長期來看也會對長期利率產生一定影響。 景氣惡化➡️個人轉向債券的投資增加➡️債券價格上漲、殖利率下跌➡️長期利率下跌 景氣復甦➡️個人資產從債券離場➡️債券價格下跌、殖利率上升➡️長期利率上升 🏃‍♀️猿猴式超慢跑30分鐘 2024.08.03 日更155/1000 金錢能量日記125 運動Day96 讀書&輸出Day64 天樁與地樁Day56 超覺靜坐Day6 #愛就是感恩一切 #靈感日日村

金融市場是借貸雙方資金流通交易的場所

📖No.10上野 泰也《從「利率」看經濟》p.69-p.90 🖌️觀察長期利率最重要的指標是債券市場 ✒️長期金融市場（資本市場）=債券市場 🖊️長期利率的指標是「最新發行的10年期公債」殖利率 ✒️債券價格和流通的債券殖利率呈反向關係（取決於債券交易的供需平衡） 📕想買的人多➡️ 債券價格上升➡️流通的債券殖利率下降 （因為到期收取的利息固定，所以當債券價格上漲時，債券的殖利率就會下降） 📕想賣的人多➡️ 債券價格下降➡️流通的債券殖利率上升 （因為到期收取的利息固定，所以當債券價格下跌時，債券的殖利率就會上升） 📘債券的票面到期利率是記載於債券上，是不會改變的。 但是，債券價格卻會因各種的因素上下波動而導致流通的債券殖利率的變化。 📗長期利率的決定方式是受到市場供需的影響 對經濟的未來預測，會影響長期利率 具體來說，長期利率會受到多重經濟因素的展望所影響，例如，未來景氣和物價趨勢等。 因此，長期利率可以說具有預測未來變化的特性。 了解這些變化就可以決定當閒置資金要做長期規劃時，選擇哪一種利率的計算方式會更有利。 🏃‍♀️猿猴式超慢跑1小時 2024.07.28 日更149/1000 金錢能量日記119 運動Day90 讀書&輸出Day58 天樁與地樁Day50 #愛就是感恩一切 #靈感日日村

什麼是美債

美國國債（美債）是由美國政府發行的債券，因為有政府的擔保，被視為全球金融市場中最安全的投資之一，而在台灣的投資人也可以透過券商購買。 美債包括多種類型，如：短期國庫券（T-Bills）、中期國庫票據（T-Notes）和長期國庫債券（T-Bonds）等。 當市場不確定或投資者擔心時，他們通常會選擇購買安全的美債並可能賣出風險較高的股票。反過來，當投資者對市場有信心時，他們會追求高回報，轉而購買股票並賣出債券。此外，美聯儲調整利率會影響債券和股票的吸引力：利率上升時，債券變得更吸引，利率下降時，股票變得更吸引。 投資新手應了解美債和美股的關係，風險偏好和利率變動是影響這兩個市場的關鍵因素。透過理解這些資產如何相互作用，以及它們是如何受到廣泛經濟因素影響的，將使你能更加靈活地應對市場波動，並在長期投資路上做出更明智的決策。 #業外收入#小資族#美債#美股#投資#職涯#投資新手#

一飛小姐基金投資心得 | 每個月基金定時定額扣款多少錢比較好？

Money35基金投資心得 | 何時是基金投資加碼點？

Money35基金投資心得 | 何時才是最佳的基金投資加碼點？ 該如何判斷基金加碼動作，用你的投資人屬性來決定 1.平時有在研究市場動態，手中有一筆閒置資金的人，可以依股市指數和相關的資訊來判定，目前是否已經來到該檔基金的相對低點，如果判定已經來相對低點，就採分批進場投資基金。 2.對研究市場動態處於沒有興趣或是看不懂的人，但你的手中有一筆閒置資金，就看看你所投資的基金報酬率跌多少，再來決定是否採取基金加碼動作。 基金報酬率虧損最好是在跌負-10%以上，再來考慮是否做加碼基金投資動作，因為如果碰上股市大跌，有的股票基金一天的漲幅可能會來到6%以上或者比6%更高。 我曾經買過一檔美國基金，覺得跌了不少，在進場購買的那一天，基金淨值升幅來到6%，等於是我沒有買到相對低點，反而買到近日來的一個相對高點。 3.每月只有投資3千元的投資基金預算的人：每個月只有3000元預算去投資基金，可能是手中的其他錢無法動用，也沒有其他閒置資金的人，就不要去在乎加碼的這個動作，你只要做到每個月扣款，積少成多，有一天也會得到一個漂亮的投資報酬率。 加碼基金投資的動作，是為了讓我們的投資報酬率更好看，也是為了讓我們能夠買在該檔基金的相對低點，有錢就加碼，沒錢別勉強。 畢竟投資這條路是要走很遠的，我們講究的不是馬上買馬上賣，而是買在相對低點，等待投資基金獲得一個較好的報酬率，再來進行賣出的動作。 全文投資心得連結：https://reurl.cc/Y9G4Vx 以下為基金文章連結 一、 投資基金前要懂的基礎知識 01 | 投資基金的五大優點 02 | 基金要去那裡買？ 03 | 買基金會有那些手續費 04 | 可投資的基金有那些類型？股票型基金、債券型基金、平衡型基金種類 05 | 在基金平台(鉅亨、基富通、中租)投資安全嗎？ 06 | 三大基金平台(鉅亨、基富通、中租)那個好？購買基金平台鉅亨、基富通、中租使用心得 07 | 在鉅亨網、基富通、中租開戶後，怎麼購買美金計價的(股票或債券)基金 08 | 在鉅亨、基富通、中租買基金，容易被忽略的費用：「匯費」與「解款費」 09 | 基金扣款銀行帳戶要選那個好？ 10 | 扣款基金，該選擇外幣或是台幣扣款比較好？ 11 | 用「台幣扣款」或「外幣扣款」買「外幣計價境外基金」，匯率如何決定 12 | 關於基金的定時定額扣款日那一天好 13 | 定時定額操作方式分享 14 | 定期定額投資基金真能賺錢？ 15 | 基金投資策略方法：左側交易方法好？還是右側交易方法好？ 16 | 為什麼同一支基金有兩種以上的貨幣計價扣款 17 | 申購基金委託：在營業日下單，才能進行委託申購 18 | 基金的停利點該怎麼設定？ 19 | 基金獲利多少要報稅？ 20 | 在退休之前，選擇股票基金比選擇債券基金好 21 | 基金下單時間、基金申購贖回結算淨值時間、贖回時間要多久 ★個人基金投資心得 01 | 用魚塘思維買賣基金、養基金 02 | 綠油油的一片基金田，我選擇該加碼就加碼 03 | 要有認賠離場的想法 04 | 基金投資心得：加碼購買或減少持有，以投資前提是否改變來決定 05 | 股票基金開始獲利，選擇基金轉換停泊，或是直接贖回比較好？ 06 | 轉換基金的經驗感想 07 | 買債券基金，領到台幣配息的感覺 08 | 股票基金獲利後，轉換與贖回該如何選擇 09 | 何時才是最佳的基金投資加碼點？ ■更多投資理財、書評介紹連結 懶人包連結：基金投資&實戰經驗系列文 懶人包連結：投資理財推薦書單總表，附心得 站長介紹：一飛小姐。分享基金投資+投資理財+書評。 FB粉絲團：Money35投資理財筆記 部落格網址：www.money35.com

▊ 打造ETF月月配息？

根據中華經濟研究院公布的「國人安心樂活享退調查」，國人投資「#ETF」比例逐年增加，其中「已退休族群」自2017年的1.44%，增至2021年的29.3%，「未退休族群」更自2017年的1.96%快速成長至2021年的37.6%。理財達人摳摳在YouTube頻道「懶錢包 Lazy Wallet」影片中建議，如果想打造每月不間斷的現金流，存ETF可能比存股票更適合，並分享如何靠存ETF打造「月配息日曆」，月月都能領到零用錢。 市場上ETF的種類相當多元，摳摳推薦選擇台股ETF，目前配息率頻率最高的ETF有3檔，分別是國泰永續高股息（00878）、永豐台灣ESG（00888）以及中信關鍵半導體（00891），其中，國泰永續高股息的配息月份是2月、5月、8月、11月，永豐台灣ESG與中信關鍵半導體的配息月份則都是1月、4月、7月、10月。 這名Youtuber也建議，空缺的月份可以靠個股或是債券ETF來填補，台股中雖然有2、30檔個股有季配息紀錄，但實際檢視成效，真正一年穩定配息4次的只有護國神山台積電，而且剛好就是3月、6月、9月、12月除息。 至於債券ETF被認為是一種擁有固定收益的投資工具，能穩定領到利息，適合保守派的投資人以及求穩定大於一切的退休族，目前台灣有超過100檔債券ETF，投資標的以海外債為主，屬於防禦性產品，風險比股票低，報酬率自然比不上股票，殖利率約2-3%，市場上的債券ETF大多是季配息，每個月都有，投資人可自行搭配。較特別的是，中信去(2020)年將旗下的中信高評級公司債（00772B）及中信優先金融債（00773B）改成月配息，一年12個月都能領錢，噱頭性十足。 正確來說投資前應該先認清自己的風險屬性和投資偏好，不能只看名字，一定要弄清楚該檔ETF本質是什麼、成份股有哪些，且高股息、高殖利率不一定代表高報酬，報酬率的多寡才是資產成長的關鍵。 - 了解更多：https://www.taischool.com #投資理財#企業管理#品味生活 #技術分析#價值投資#網路行銷 #心智圖#採購#倉儲#總體經濟 #線上課程#實體講座#企業內訓 #翔泰學校#taischool#class

碳中和全球趨勢

隨著全球暖化衝擊日益嚴重，國際上開始掀起「碳中和」的熱潮， 多國政府將積極在2030年達成碳排放減半目標， 從而持續至2050年才能達到碳中和。 定義是什麼呢？ 「碳中和」或「淨零碳」， 是指碳排放量與減碳排量互相抵銷，達到淨零碳排放量（net-zero carbon emission）的效果。 方法有二： 1. 利用碳補償來吸收釋放出來的碳，例如通過種植更多的樹木。 2. 從源頭減少釋放碳。 ＊碳中和成國際大廠發展焦點 「綠色IT」的新設計與基礎建設吸引國際大廠紛紛投資，包含： - 蘋果近期規劃47億美元「綠色債券」 - 阿里巴巴設置10億美元的「綠色債券」 - 微軟設立了一個規模10億美元的「氣候創新基金」，以加速全球碳減排、捕獲和清除技術的發展。 要實現碳中和，背後還需要新技術的開發，於是，零碳因此升級成了一個產業競爭方式。 ＊台灣石化大廠也開始注重碳中和！ 國內也正草擬能源大戶課徵碳費， 包括台泥、亞泥、遠東新、新纖、力麗、力鵬等集團， 2021年以來都積極動起來針對減碳提出各種規劃； - 台泥綠能及儲能系統已上路、 - 亞泥實施低碳製程，增加替代能源，推動離岸風電、 - 遠東新力推循環經濟，提升回收聚酯、 - 新纖及力麗集團投資風力發電及減碳製程 。 高碳價時代下碳足跡較大的企業成本上升及利潤下降等負面衝擊。 因此，低碳投資不只受惠長期大趨勢，更能避開高風險。 來TAISCHOOL「產業分析」 帶你看懂風口，無痛投資！ https://tinyurl.com/c64vu34z #碳中和 #微軟 #阿里巴巴 #投資新手 #環保 #投資趨勢 #進修 #產業趨勢 #綠能 #債券 #課程 #翔泰學校 #taischool

▊ #資本資產定價模型

#馬科維茨 (Markowitz，1952)的「分散投資與效率組合投資理論」 第一次以嚴謹的數理工具方式向人們展示了一個如何構建最優資產組合的方法。 其中有一個前提，能持續且精確地估計標的的預期報酬、風險及相關係數， 否則整個運算過程將變得毫無意義。 資本資產定價模型(capital asset pricing model，CAPM)的產生。 作為基於風險資產期望收益均衡基礎上的預測模型之一， #CAPM 闡述了在投資者都採用馬科維茨的理論進行投資管理的條件下市場均衡狀態的形成， 把資產的預期收益與預期風險之間的理論關係用一個簡單的線性關係表達出來了， 即認為一個資產的預期收益率與衡量該資產風險的一個尺度β值之間存在正相關關係。 應該說，作為一種闡述風險資產均衡價格決定的理論， 單一指數模型，或以之為基礎的CAPM不僅大大簡化了投資組合選擇的運算過程， 使馬科維茨的投資組合選擇理論朝現實世界的應用邁進了一大步， 而且也使得證券理論從以往的定性分析轉入定量分析，從規範性轉入實證性， 進而對證券投資的理論研究和實際操作， 甚至整個金融理論與實踐的發展都產生了巨大影響， 成為現代金融學的理論基礎。 關於公式，請自行Google!!! 並開始自行計算你的投資組合吧~~~ 📌關於更多的 #投資理財： https://www.taischool.com #線上課程 #線下課程 #課程 #理財 #股票 #債券 #投資 #翔泰學校 #taischool

基金投資想法：把投資股票基金當成存股

存股是一種投資方式，但不見得適合每一個人，至少目前我還沒有考慮到存股，因為我沒有太多時間研究單一公司的股票。 投資股票基金的好處是，可以把投資公司的數量變多，就不會因為持有基金的其中一間公司股價下跌，導致基金淨值也跌很多。 每個人有自己的投資方式，我的想法其實也很簡單，能賺到錢的就是好的投資方式，不要太拘泥於現有的投資現況，以及投資想法。 漫長的投資過程之中，投資基金大跌或大漲，會出現以下幾個問題。 第1個大跌的時候 會不會讓你湧現，我要趕快賣出去，不然我就要一路賠錢的想法。 第2個大跌的時候 我要準備多少錢來加碼。 第3個大漲的時候 我要不要贖回來？要不要先獲利入袋比較安全。 第4個大漲的時候 我要不要加碼，說不定未來會繼續漲。 投資本身就是一場修行，不管大漲或大跌，都會影響到你想買更多，還是趕快賣出去的這種想法。 投資的目的，是為了讓自己未來更有錢。 我把投資基金當成存股，每個月定時定額買進。 我想買台灣股票，當存股的時候，我就會購買台股基金。 想買美國、全世界或是其他國家股票，我就買海外基金，照樣可以買到那些海外股票。 想要獲得類似現金股利的現金流，我就買平衡型基金，或是買債券基金，照樣可以達到領取現金股利這個目的。 ■更多基金投資文章介紹，以下為心得連結 定時定額要選擇基富通的好好退休？鉅亨的10年免手續費？ 52週存錢法：讓你在52週成功存錢的4種方法 基金獲利多少要報稅？ M35基金實戰投資日記：定時定額操作方式分享 在鉅亨、基富通、中租買基金，容易被忽略的費用：「匯費」與「解款費」 基金要去那裡買？ 可投資的基金有那些類型？股票型基金、債券型基金、平衡型基金種類 債券配息基金，每月的月配息，是領台幣配息好？還是領外幣配息比較好？ 「股票基金」養「債券基金」好？「債券基金」養「股票基金」比較好？ 在基金平台(鉅亨、基富通、中租)投資安全嗎？ 基金扣款銀行帳戶要選那個好？ 為什麼同一支基金有兩種以上的貨幣計價扣款 在鉅亨網、基富通、中租開戶後，怎麼購買美金計價的(股票或債券)基金 在鉅亨、基富通、中租買基金，容易被忽略的費用：「匯費」與「解款費」 三大基金平台(鉅亨、基富通、中租)那個好？購買基金平台鉅亨、基富通、中租使用心得 什麼時候會想要讓債券基金獲利出場呢？ 定期定額投資基金真能賺錢？ 每月定時定額買「股票」好？還是買定時定額買「基金」好？ 扣款基金，該選擇外幣或是台幣扣款比較好？ 用「台幣扣款」或「外幣扣款」買「外幣計價境外基金」，匯率如何決定 申購基金委託：在營業日下單，才能進行委託申購 股票基金獲利後，轉換與贖回該如何選擇 股票基金開始獲利，選擇基金轉換停泊，或是直接贖回比較好？ 買債券基金，領到台幣配息的感覺 買基金不賺錢的三種原因？ 買基金會有那些手續費 轉換基金的經驗感想 運用債券基金每月月配息的兩種作法 投資基金的五大優點 基金投資心得：要有認賠離場的想法 個人部落格： Money35投資理財筆記 (分享：投資理財+自我成長書評、投資理財想法) FB：Money35投資理財筆記 https://www.money35.com/blog

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